À Propos

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant

Le gestionnaire de patrimoine et le gestionnaire de fortune sont des conseillers indépendants. Ils ne dépendent ni des banques, ni des sociétés d’assurance ou de gestion. Il est préférable qu’ils n’appartiennent pas non plus à des structures hiérarchisées afin d’écarter tout conflit d’intérêt. Le seul lien de subordination du gestionnaire de patrimoine doit être celui envers son client. C’est pourquoi je vous invite à éviter les structures à étages, familiales (avec un parent en bout de chaîne) ou hiérarchiques ainsi que les grosses sociétés.

Depuis plus de 10 ans, je suis Expert en Gestion de Patrimoine conformément à la nomenclature professionnelle définit par l’AUREP (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine). En 2013, je m’installe à Strasbourg et développe l’activité de gestion de patrimoine en Alsace puis en Lorraine.

Issu d’un cursus scientifique dans la recherche et de publications internationales, je fais le choix de me reconvertir dans la finance et le droit. Volontairement, j’ai pris la décision de ne pas opter pour une école de commerce ou une école d’avocat car je souhaite aborder la gestion de patrimoine et la finance par le côté scientifique. Cette approche, parfois fondamentaliste, permet d’apporter plus de confort à mes clients :

• Une vision plus sécuritaire et une protection accentuée de votre patrimoine ;
• Des processus de décisions logiques et scientifiques ;
• Une proximité accrue avec vous et une recherche de synergie ;
• Une prise en charge complète allant de l’investissement aux questionnements matrimoniaux ou entrepreneuriaux ;

« Le but, n’est pas de faire comme les autres, mais de faire comme le souhaite mes clients. »

Sylvain Kerdudou

Une Déontologie au service de mes Clients

Vous êtes l’associé unique de votre gestionnaire de patrimoine et aucun chef, directeur ou manager ne doit être au-dessus pour lui donner des objectifs commerciaux. Sinon cela peut mener à un conflit d’intérêt en votre défaveur.

C’est de cette philosophie que s’inspire mon activité et mon cabinet de conseil. Je vous propose une prestation complète et sur-mesure. Nous déterminons les outils adéquats pour répondre à tous vos objectifs patrimoniaux. Que vos attentes soient personnelles, professionnelles, patrimoniales ou sentimentales : tout est réalisable ! Cependant, il faut savoir prendre le temps de réfléchir et de bâtir avant de se lancer dans une phase de développement ou de transmission de son patrimoine.

Les six piliers du Conseiller en Gestion de Patrimoine :

• Indépendance : Vous venez voir un gestionnaire de patrimoine pour avoir un avis neutre, dénué d’affect et dédié à vos objectifs de vie, voir votre « survie ». Nous ne sommes pas dans les années 80 où l’argent coulait à flot et les retraites étaient dorées. Vous souhaitez quelqu’un qui saura vous dire quoi faire et pourquoi en vous sortant de l’émotion et des automatismes qui deviennent vite mortifères pour votre patrimoine.
• Confiance : Le gestionnaire de patrimoine est tenu au secret et à la non-divulgation des informations de son client. Il est et sera le confident et la personne qui est en mesure de répondre à vos questions, vos objectifs en prenant en compte tous les risques potentiels qui existent et qu’il a déjà rencontré dans son travail. Il est présent pour vous aider dans les cas compliqués que sont : les successions, les transmissions, les divorces, testaments, modifications du contrat de mariage, etc. Son rôle est de vous faire éviter les écueils à l’avance ou de vous alerter sur vos problématiques.
• Méthode de travail : La méthode de travail est une élaboration pas à pas de la stratégie qui est écrite et expliquée + validée lors d’un rendez-vous. Nous écrivons tout et nous expliquons tout pour le rendre compréhensible par nos clients. « Il est impossible de se préparer contre un danger qu’on ne comprend pas » est mon leitmotiv.
• Stratégie en France et à l’Internationale : Toute stratégie est faite sur-mesure. Elle va dépendre de vous, de votre environnement, du moment et de vos aspirations et objectifs. Nous allons donc prendre en compte aussi bien vos objectifs que votre cadre de vie et votre profil matrimonial et fiscal. Nous sommes capables de travailler avec des Français en France ou expatriés ainsi que des étrangers qui souhaitent investir en France ou vivre en France. Nous parlons anglais.
• Sélection des produits d’investissements : Cette étape passe obligatoirement par plusieurs filtres dont les principaux sont : la pérennité ou durabilité (qualité du produit), le rendement, la fiscalité et la revente. Tout investissement est soigneusement choisi dans l’intérêt de nos clients et expliqué en soulignant les critères retenus.
• Suivi : C’est un point souvent oublié ou méconnu, mais qui est très important et permet au gestionnaire de patrimoine de durer sur le long terme et aux clients d’avoir un partenaire financier et juridique à chaque croisement de vie où un choix patrimonial sera important. Nous sommes en relation avec des avocats, experts-comptables, notaires sélectionnés par nos soins qui peuvent aider dans les choix et permettre l’élaboration de stratégies. Pour rappel, le suivi ou SAV est uniquement disponible pour nos clients.

Une Vision : Analyser – Bâtir – Accompagner

Nous sommes des spécialistes en finances, droit et fiscalité. Notre but premier est de répondre à vos objectifs en bâtissant, ensemble, des stratégies juridiques et financières. Nous étudions et analysons couramment l’offre nationale et internationale pour agir dans votre intérêt et proposer des solutions sur mesure qui correspondent à vos objectifs et vos attentes.

L’analyse patrimoniale permet ensuite de bâtir, ensemble, un projet sain, pérenne et compréhensible. Ce projet a pour vocation de réduire les risques et de vous apporter du rendement.

Nous nous engageons à vous offrir des gains patrimoniaux, des gains en termes de suivi et de confort de vie et de gestion de votre patrimoine.

Des Compétences Juridique pour la protection de votre patrimoine

Nous travaillons en direct et en synergie avec les notaires, avocats et comptables. Compétents juridiquement, nous pouvons vous conseiller dans les deux domaines suivants :

• Droit de la famille
• Droit des affaires

Plus particulièrement, notre expertise est aussi plébiscitée dans les cas suivants :

• Successions complexes
• Donations
• Divorces
• Mariages
• Testaments
• Pacs
• Familles recomposées pour rétablir des équilibres parfois rompus.

Stratèges, nous sommes également mandatés par les chefs d’entreprises lors de :

• Créations
• Cessions
• Acquisitions
• Séparation de deux dirigeants
• Optimisation de l’existant

Nous travaillons aussi avec les Directeurs Administratifs et Financiers ainsi que les spécialistes de la compliance. Le but étant d’améliorer les sociétés et de les rendre plus vertueuse administrativement. 

Sur certains éléments, pour preuve de notre savoir faire, nous sommes capables de demander des honoraires, non pas à l’heure, mais au succès. Demandez-nous un devis pour en savoir plus.

Des Tarifs Clairs et Transparents

La rémunération d’un CGPI se présente selon ces deux principes :

• Les honoraires de conseils
• Les produits d’investissements

Suite à un premier rendez-vous, nous prenons en compte vos informations, votre profil risque, vos objectifs et votre vision des choses. De cette rencontre vont naître des interrogations et votre demande de bâtir une stratégie patrimoniale. Nous vous proposons un devis. Puis, avec votre accord, nous commençons à travailler pour vous.

Si vous venez avec des objectifs clairs et souhaitez avoir accès aux meilleurs produits du marché, vous pouvez également solliciter notre expertise. Nous gérons et sélectionnons les meilleurs produits qui vous correspondent. Étant rémunérés par nos fournisseurs de produits, vous n’avez rien à payer en plus.